3 claves de la inversión

Lo anterior es gracias a que, al invertir, tienes la oportunidad de acceder a distintos instrumentos financieros y conformar una cartera de inversión propia. Aquí algunas recomendaciones de Principal Fondos de Inversión.

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¿En dónde invertir?

Actualmente existen distintas opciones para invertir tu dinero. Gracias a un proceso de democratización financiera, estas son cada vez más accesibles y de fácil seguimiento. Seguro has escuchado de alternativas como Cetes, Sofipos, Fintechs o Fondos de Inversión. Considera que estos últimos tienen el beneficio de que en todo momento te encuentras bajo una asesoría personalizada y especializada que te ayuda a definir y alcanzar tus metas.

Decidir cuál es el instrumento ideal depende de múltiples fatores. El primero que tienes que identificar es la meta que hay detrás de tu decisión. Luego de ello podrás definir elementos como el plazo, tu aporte y tu perfil de inversionista. Para garantizar su efectividad, en la construcción de tu plan te compartimos los siguientes consejos.

Ten tus objetivos claros

Definir cuáles son los motivos detrás de tu interés por invertir te ayudará a identificar el producto adecuado. Hacer un fondo de emergencia, adquirir una casa, comprar un vehículo o guardar dinero para tu retiro son metas con plazos de cumplimiento distintos. Esto implica que la estrategia de inversión para cada uno también debe ser distinta.

Comienza por identificar tus necesidades, compromisos y deseos, al mismo tiempo que decides si son inmediatos o futuros. Adquirir un producto sin considerar lo anterior puede llevarte a resultados poco favorables para tus ahorros.

Diversifica en distintos portafolios

Cuando se tienen distintos objetivos, lo recomendable es tener más de un producto de inversión para lograrlos. Evalúa cada proyecto con base en características como la disponibilidad de los recursos, que puede ser inmediata o no.

De manera común, cuando el plazo es mayor hay más oportunidad de combinar un portafolio con un riesgo más elevado, y que puede hacer frente a escenarios volátiles y encontrar recuperaciones con el tiempo. Para los objetivos de corto plazo deberías emplear un portafolio con tendencia más estable, sin tanta exposición al riesgo.

Ve más allá de los rendimientos

Aunque son el elemento más atractivo a la hora de invertir, no guíes tu decisión por los posibles rendimientos. Como todo en las finanzas personales, las inversiones requieren de constancia y hábitos. Difícilmente podrás hacer una fortuna de la noche a la mañana.

No avances en la selección de un producto sin antes haber definido los dos puntos anteriores. En la mayoría de las veces, los productos con mayor oferta de rendimientos están enfocados a inversiones de largo plazo con un margen de riesgo considerable. De no controlar las emociones en este momento o conocer a detalle acerca de esto, podrías tener afectaciones permanentes.